Fondé en 2014, Scala Patrimoine s’est construit autour d’un positionnement clair : offrir un conseil patrimonial vraiment indépendant, rémunéré exclusivement aux honoraires, sans commission cachée ni conflit d’intérêts. Le cabinet est aujourd’hui classé parmi les multi-family offices de référence en France, avec des bureaux à Paris (8e arrondissement), Marseille et Genève.
Un cabinet fondé sur l’indépendance et la transparence
La grande majorité des conseillers en gestion de patrimoine perçoivent des rétrocessions des produits qu’ils distribuent. Scala Patrimoine a fait le choix inverse : facturer ses clients directement, comme un avocat ou un expert-comptable, et reverser intégralement les commissions d’intermédiation perçues.
Ce modèle, conforme à la directive européenne MIF 2, garantit une absence totale de conflit d’intérêts. Le client bénéficie ainsi de parts dites « clean share », dont les frais de distribution sont supprimés (une différence concrète sur la performance à long terme).
Cette approche a valu au cabinet plusieurs reconnaissances professionnelles :
- Label Transparence Gestion Financière 2020 décerné par l’AGEFI
- Trophée de la gestion du patrimoine (lauréat 2014)
- Prix « Coupole de l’audace » dans la catégorie Parcours et expérience client
- Classement « Incontournable » par Décideurs Magazine
Six départements pour couvrir toutes les dimensions patrimoniales
Scala Patrimoine est structuré autour de six pôles d’expertise distincts, ce qui lui permet d’intervenir sur l’ensemble des problématiques patrimoniales sans dépendre d’un prestataire externe unique.
De la gestion financière à l’immobilier
Le pôle Scala Gestion Financière couvre aussi bien les actifs cotés que le non-coté : private equity, venture capital, dette privée, avec un accès en direct à des opérations sur des entreprises en croissance. Le pôle Scala Immobilier accompagne les clients de la stratégie d’investissement jusqu’à la gestion locative, en passant par la structuration juridique et fiscale du montage.
Le pôle Scala Financement prend en charge la recherche et la négociation des conditions de crédit. Le pôle Scala Mécénat intègre la dimension philanthropique dans une stratégie successorale ou entrepreneuriale plus large.
L’approche interprofessionnelle (en lien avec des études notariales et des cabinets d’avocats) permet d’articuler vision stratégique et exécution opérationnelle sur des situations complexes.
Un accompagnement dédié aux sportifs de haut niveau
La spécialité Scala Sport est l’une des plus originales du cabinet. Les sportifs professionnels font face à des contraintes spécifiques : des revenus très élevés sur une période courte, une fin de carrière souvent précoce, et des besoins de transmission ou de reconversion qui s’accélèrent rapidement.
Le cabinet intervient dès le début de carrière pour construire une stratégie patrimoniale adaptée à ce cycle de vie atypique, en intégrant la prévoyance, l’optimisation fiscale et la préparation de l’après-carrière.
Qui sont les clients de Scala Patrimoine ?
Le cabinet cible une clientèle dont le patrimoine est généralement significatif et la situation souvent complexe :
- Entrepreneurs et chefs d’entreprise (transmission, cession, LBO)
- Cadres dirigeants et professions libérales
- Grandes familles avec des problématiques de gouvernance ou de succession
- Sportifs de haut niveau
- Clients transfrontaliers, notamment à la frontière franco-suisse
Pour les dirigeants et professions libérales, l’intégration du PER dans une stratégie patrimoniale globale est souvent l’un des premiers leviers à activer avant de solliciter un accompagnement global.
La présence à Genève n’est pas anecdotique : elle répond à une demande réelle de clients mobiles, résidents en Suisse ou non-résidents français, qui nécessitent un accompagnement structuré dans un environnement fiscal et juridique international.
Quelle est la réputation du cabinet ?
Leaders League, référence des classements professionnels dans les services financiers, attribue à Scala Patrimoine la mention « Forte notoriété » dans la catégorie Multi-family offices spécialisés (édition 2025). Le cabinet est dirigé par Guillaume Lucchini, fondateur et associé, nommé début 2021 Président de la Commission ISR de l’ANACOFI (l’association nationale des conseillers financiers).
L’effectif reste volontairement maîtrisé. En 2024, deux nouveaux collaborateurs ont rejoint l’équipe, dans une logique de croissance sélective plutôt que d’expansion rapide. Cette taille humaine est présentée comme un avantage : chaque client est suivi par une équipe dédiée, avec un accès direct aux associés.
Pour un entrepreneur ou une famille à la recherche d’un conseil patrimonial global, indépendant et sans conflit d’intérêts, Scala Patrimoine représente un interlocuteur sérieux : à condition d’accepter un modèle aux honoraires, qui suppose une relation de conseil formalisée plutôt qu’une simple délégation de gestion.
